Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Glücksspiel-Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte und Pflichten dabei für Sie entstehen.

Unsere AML Politik

Wir betreiben Lucky7even unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften der MGA und den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), überwacht die Einhaltung dieser Vorgaben täglich.

Geldwäsche heißt im Kern: Gelder aus illegalen Quellen werden über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust. Unser Ziel ist es, unsere Plattform dafür nicht nutzbar zu machen. Das umfasst Risikobewertungen jedes Kundenkontos, laufende Schulungen unserer Mitarbeiter und Meldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, wenn konkrete Verdachtsmomente auftreten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie die vollständige KYC-Verifizierung abschließen, unabhängig vom Betrag. Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, automatische Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: bei auffälligen Transaktionsmustern oder Summen zusätzliche Prüfung
• Erneute Verifizierung: bei Änderung Ihrer Angaben oder abgelaufenen Dokumenten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Nachweise: einen von einer Behörde ausgestellten Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, ganzseitig und lesbar
• Adressnachweis: Rechnung oder offizieller Nachweis, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft vollständig digital über Ihr Konto im Bereich Dokumente. Laden Sie Ihre Unterlagen als Foto oder PDF hoch; unser Prüfteam bearbeitet die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 72 Stunden. Bei unvollständigen Dokumenten informieren wir Sie per E-Mail und geben Ihnen die Möglichkeit, fehlende Nachweise nachzureichen.

• Schritt 1: Bereich Dokumente in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen
• Schritt 5: freigegebenes Konto mit vollen Auszahlungsoptionen

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit beschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds und Source of Wealth

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, bei einem deutlichen Missverhältnis zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen oder bei bestimmten Risikokonstellationen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften.

Diese Nachfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Je früher Sie die Belege einreichen, desto schneller können wir Auszahlungen und Limits wieder freigeben. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

• Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Einkommensnachweis
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der Einzahlung hervorgeht
• Nachweis über Erbschaft, Schenkung oder Immobilienverkauf, sofern relevant

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, plötzliche Aktivität nach langer Pause oder Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Spielverhalten liegen. Auffällige Fälle prüfen wir manuell und dokumentieren das Ergebnis.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Liegen mehrere Methoden vor, rechnen wir den Anteil jeder Methode anteilig aus. Unser Auszahlungslimit liegt bei 2.500 EUR pro Tag, E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, alle anderen Methoden innerhalb von 0 bis 72 Stunden. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, schränken wir Ihr Konto ein. Auszahlungen sperren wir in diesem Fall; Einzahlungen akzeptieren wir dann nicht mehr, um keine Gelder auf einem ungeklärten Konto zu binden. Sie erhalten vor jeder Maßnahme eine Nachricht mit klarer Angabe, welches Dokument fehlt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, ist das Konto mehrere Personen zugeordnet oder bestehen konkrete Hinweise auf Identitätsmissbrauch, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus verifizierten, legalen Mitteln zahlen wir auch nach einer Sperrung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesprt, Nachfrist mit Fristsetzung per E-Mail
• Unstimmige Angaben: vollständige Sperrung bis zur Klärung
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung und behördliche Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen auch länger. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Stammdaten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. In Einzelfällen, etwa bei hohen Summen, fordern wir die Dokumente auch früher an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload. Sind Unterlagen unvollständig oder unleserlich, kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per Banküberweisung, wenn ich mit Paysafecard eingezahlt habe?

Unsere Regel lautet: Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei prepaid Methoden ohne Auszahlungsfunktion wie der Paysafecard erfolgt die Auszahlung nach Verifizierung der Kontoinhaberschaft per Banküberweisung.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne den Nachweis können wir größere Auszahlungen nicht freigeben. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlungen zahlen wir aus, sobald die Herkunft zumindest für diesen Betrag geklärt ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung, mit protokolliertem Zugriff. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.